投資初心者の主婦にもおすすめの簡単にできる資産運用

資産運用

投資という言葉はよく聞くけれども、どんなものがあるのだろう?そういうことは一部のお金持ちの話で、主婦がやるなら投資以外に簡単なものがあるんじゃないの?

と考える方は多いです。

コツコツ節約してせっかく貯めたお金をいざ資産運用にまわそうと思っても、お金が減ってしまうのは怖いですよね。

今回は投資歴15年のファイナンシャルプランナーでもある主婦が、投資初心者の主婦にもおすすめの簡単にできる資産運用方法をご紹介します。

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投資歴15年の主婦が資産運用でやってきたこと

・定期預金

・投資信託

・株式投資

・FX

・外国債券

・外貨預金

・変額年金保険

・仕組預金

・ソーシャルレンディング

・不動産投資

・ロボットアドバイザー

今までやってきた投資(一部は今でも資産運用として投資しています!)を記載してみましたが、資産運用といってもたくさん種類があって悩んでしまいますよね。

内容によってはリスクが高いものもあり、正直なところ、どれが一番いいかはそれぞれ判断が分かれます。

投資にまわせるお金がどのくらいあるのか、どれくらいリスクを許容できるのかによって、どの投資が自分にあるのかを自分で見極めることが大切です。

投資の基本は「長期」「積立」「分散」

投資の基本は、長期・積立・分散と言われています。ファイナンシャルプランナーの学習をしている時や、お金の勉強をしているとよく出てくるフレーズです。

投資初心者の方は、長期の運用を前提として、積立型の商品を選択してみるのが簡単です。

投資にはリスクが伴います

投資をするにあたって、リスクが伴います。

一般的に、リスクが大きいものは期待できるリターンの振れ幅が大きいのが特徴です。これはハイリスク・ハイリターンという呼び方をされます。

具体的な商品でいうと、先物取引やFX、仮想通貨などがこれに当てはまります。

逆に、リターンの振れ幅は小さい商品は、資産運用によって得られるリターンも小さいのが特徴です。

具体的な商品でいうと、預金や債券などがこれに当てはまります。

これらに類似する言葉として、ミドルリスク・ミドルリターンという言葉がありますが、具体的な商品名でいうと、投資信託や株式投資がこれらに当てはまります。

リスクはなるべくない商品で、ハイリターンの商品があれば、是非その商品に投資したい!と思いますが、実際にはローリスクハイリターンの商品はありません。

投資初心者の主婦にもおすすめの簡単にできる資産運用は?

そこで、投資歴15年のファイナンシャルプランナーでもある主婦が、投資初心者の主婦にもおすすめの簡単にできる資産運用方法をご紹介します。

投資信託

投資初心者におすすめな資産運用として、まず「投資信託」をおすすめします。

投資信託は、お金の運用のプロフェッショナルであるファンドマネージャーが運用します。商品選びや銘柄選びも全てファンドマネージャーが行ってくれますし、少ない予算でも購入することができます。

元本保証がなく、購入時や運用管理費として手数料もかかりますが、おすすめは手数料の少ないインデックスファンドです。

証券会社の口座を開くと、投資信託を購入することができますが、毎月決まった額を定期的に購入することも簡単にできますので、「長期」「積立」として投資信託を毎月定額購入してみるのはいかがでしょうか?

株主優待株への株式投資

投資初心者におすすめな資産運用としてもう一つおすすめなのは、「株主優待株への株式投資」です。

株式投資というと、まとまった資金が必要で、初心者にはハードルが高いとお考えの方も多いです。

そこでおすすめなのは、少ない資金で購入可能で、株主優待がもらえる株への株式投資です。

いつも行くお店で、株主優待券を使ってお得な生活を送りたい!といった家計を考える主婦の方におすすめな資産運用です。

株価は変動するため、初めて株を始めたときには、買った株が値上がりしたか、値下がりしたかで一喜一憂してしまうことが多いのですが、もちろん、買った時よりも値上がりすればうれしいですが、値下がりしている時でも、株主優待株をもらってお得に生活することで、日々の生活がより満足のできるものになりますよ!

ただ、株を購入した企業が倒産してしまったり、株主優待が廃止されてしまったりというリスクが伴いますので、投資は余裕資金で行うことをおすすめします。

投資初心者の主婦の方におすすめの株主優待株は、これから順次ご紹介していきますので乞うご期待!

ロボットアドバイザー(ロボアド)

証券会社に口座を開設したり、自分で投資信託や株の商品を選ぶのはハードルが高いという方には、ロボットアドバイザーもおすすめです。

投資歴15年で、投資信託や株など、様々な資産運用を行ってきましたが、数年前よりよく話を聞くようになったロボットアドバイザーはどうなんだろう?と思い、約1年前より思い切ってロボットアドバイザー(ロボアド)もはじめてみました!

投資初心者におすすめな資産運用としてロボットアドバイザー(ロボアド)をおすすめする理由としては、次のようなことが挙げられます。

①口座開設してから運用までがとてもシンプル

②投資の知識があまりなくても、簡単なアンケートに答えるだけで運用商品をロボットが決定してくれる

③運用はお任せで手間がかからない

あともちろん気になるのは運用成績ですが、一時的に10%のプラスになっていた時期やマイナス5%になっている時期ありましたが、現在は+5%の成績です。

これからはAIの時代がやってきますので、運用先をロボットに任せて決めてもらうのも、忙しい主婦にとってはおすすめです。

ただ、ロボットアドバイザー(ロボアド)は手数料が高めに設定されていますので、手数料を抑えて資産運用をしたいという方は、手数料の少ないインデックスファンド(投資信託)購入をおすすめします。

投資初心者の主婦にもおすすめの簡単にできる資産運用~まとめ~

投資といっても、種類がたくさんあり、リスクも怖いしなかなかはじめられないという投資初心者の主婦の方へおすすめの投資をご紹介しました。

投資の基本として「長期」「分散」「積立」とあるように、長期にわたって投資をしたほうが効果が期待できると言われています。

こちらに記載した投資初心者の主婦の方におすすめな資産運用方法のどれかを、まずははじめてみてはいかがでしょうか!

 

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